DATZ

Es wird für den Darlehnsbereich sowohl die permanente Zinsberechnung als auch Zinsberechnung aus dem TZ-Bereich (Ratenkredit mit verminderter Anlaufrate) verarbeiten. Das Programm enthält eine Stammdatenverwaltung sowie die Eingabemöglichkeit von Buchungsvorgängen.
Der Aufbau ist in ein Stammdaten- und in ein Kontoblatt geteilt. Im Stammdatenblatt werden alle kundenrelevanten Angaben (Namen, Anschrift usw.) sowie die Darlehnsart erfaßt. Die Anlage im Stammdatenblatt ist so ausgelegt, daß einzelne Datensätze als Suchkriterium herangezogen werden können (Suchen nach Kontonummer/Suche nach Namen usw.).
An Auswertungen werden Kundenlisten nach verschiedenen Auswahlkriterien, Vorauszahlungslisten, Fristigkeitslisten, Abgrenzungslisten (zum Monats-/Quartals-/Jahresende), Mahnungen, Tagesprotokoll mit Hinweisen auf Habensalden, Nullsalden, abweichenden Zahlungen und Angabe von Restzinsen geliefert.
Daneben können Datenübernahmen von anderen Systemen durchgeführt werden. Andere Berechnungsformeln werden auf Anfrage angeboten. Um die Komfortabilität des Programmes zu erweitern, stehen einige Zusatzmodule zur Verfügung (Stapelbuchung, Kontonummernkontrolle, Textverarbeitung)

Das Programm bietet für den TZ-Bereich folgende Berechnungs- und Eingabemöglichkeiten:

• Höhe der Zinsen durch Eingabe eines Monatszinssatzes
• Effektivzinssatz
• Gesamtkosten
• Gesamtkredithöhe
• Ratenanzahl
• Zinserstattungsbeträge (bei vorzeitiger Rückzahlung)
• Akkumulation der bereits abgegrenzten Zinsen
• Abgrenzungssatz
• Höhe der nächsten zu buchenden Zinsen (bzw. abzugrenzenden Zinsen)
• Höhe der noch offenen abzugrenzenden Zinsen
• aktueller Kontostand
• Zinsverhältnis
• Zinsen aus dem Vorjahr
• Höhe der Anlaufrate (in DM)
• Höhe der Raten (in DM)
• Auszahlungsdatum
• Kredithöhe
• Monatszinssatz
• zwei Gebührenarten (in DM)
• Prozentsatz zur Berechnung einer Gebührenart
• Laufzeit in Monaten
• Fälligkeit der Raten (1, 2, 4, 12 mal im Jahr)
• Fälligkeitsdatum der Anlaufrate
• Kündigungsdatum
• Stundungsbetrag
• Höhe der Anlaufrate
• Höhe der restlichen Raten

Buchungen:
Bei den Buchung stehen folgende Buchungsarten zur Verfügung:

• Tilgung/Raten
• Stundungszinsen

An Auswertungen liefert das Programm:

• Listen über die abzugrenzenden Zinsen am aktuellen Tag
• TZ-Salden

Das Programm bietet für den Darlehnsbereich folgende Berechnungs- und Eingabemöglichkeiten:

• Bearbeitungsgebühren
• Akkumulation der angefallenen Zinsen
• Angabe der nächsten fälligen Zinsen und Termin der Fälligkeit
• aktueller Kontostand
• Angabe der aktuellen Zusagen
• offene Zusagen

Bei der Buchung stehen folgende Buchungsarten zur Verfügung:

• Auszahlung
• Bearbeitungsgebühren
• Tilgung/Raten
• Zinssatzänderung
• Bereitstellungsgebühren
• Stundungszinsen

Stornobuchungen können für alle Buchungsarten, außer Zinssatzänderungen vorgenommen werden. Die Auszahlung von Krediten wird automatisch gebucht Buchungen können nicht gelöscht werden.

An Auswertungen liefert das Programm:

• Listen über offene Zusagen
• Listen der beim Zinsabschluß aufgeschlagenen Zinsen